ABBAAS lança sistema para combater fraudes financeiras

Visando tornar o ecossistema financeiro mais seguro, a ABBAAS (Associação Brasileira de Banking as a Service) desenvolveu um Sistema de Sinalização de ISPB (Identificador de Sistema de Pagamentos Brasileiro) que oferece uma camada adicional de proteção para instituições financeiras e de pagamento.

A ferramenta, que está rodando inicialmente para associados da ABBAAS, funciona como um “alerta coletivo” e uma trava ágil. Quando uma instituição, financeira ou de pagamento, detecta movimentação suspeita, falha operacional ou incidentes de cibersegurança, por exemplo, pode sinalizar o ISPB da instituição envolvida. Assim, as demais podem decidir se retêm ou não os valores oriundos de contas vinculadas à instituição sinalizada.

A solução impede que recursos advindos de fraudes sejam pulverizados em múltiplas contas de passagem — um modus operandi comum em esquemas de uso criminoso do sistema financeiro.

A iniciativa partiu do recém-criado Comitê de Prevenção a Fraudes e Segurança Cibernética da ABBAAS, como uma ferramenta de colaboração do próprio setor. "Nossa missão é democratizar tecnologias avançadas de segurança. Por isso, não se trata de uma ferramenta com caráter regulatório, mas sim de um diferencial competitivo que fortalece a todos", explica Rodrigo Melgar, executivo na área de tecnologia da ABBAAS e CTO da Swap, uma das empresas associadas.

O Sistema de Sinalização ISPB foi projetado para situações excepcionais, em que é preciso controle adicional sobre transações financeiras. Construída com arquitetura cloud-native, a solução oferece alta performance com baixa latência (resposta em menos de 10 milissegundos) e capacidade para processar mais de 100 transações por segundo. É acessível via múltiplos protocolos de integração (REST, gRPC, GraphQL e WebSocket) e inclui um dashboard web para administração e monitoramento em tempo real.

A curadoria do sistema será inicialmente conduzida pela própria ABBAAS, com previsão de se tornar rotativa entre os associados. A ideia é fomentar a governança compartilhada e a transparência nas decisões, sempre respeitando o compliance de cada instituição.

A associação pretende expandir a adesão e o impacto positivo da solução em todo o setor. Nos próximos meses, a plataforma deverá ganhar novos recursos, como integração com sistemas de Open Finance e ferramentas preditivas para análise de risco, ampliando ainda mais o seu papel estratégico na proteção do mercado.

"Iniciativas como esta são fundamentais para a maturidade do mercado fintech nacional. Quando as empresas têm acesso a ferramentas robustas de segurança, podem focar na inovação de produtos e na experiência do cliente", conclui Melgar.