Como o core banking pode ajudar as fintechs a reduzir custos operacionais

No dinâmico cenário financeiro atual, as fintechs enfrentam o desafio constante de otimizar operações e reduzir custos para se manterem competitivas. Nesse contexto, soluções de core banking modernas e eficientes emergem como aliadas estratégicas. A Guardia, por exemplo, oferece uma plataforma de core banking cloud native e open source, especialmente projetada para atender às necessidades de fintechs.

O Papel do Core Banking na Redução de Custos Operacionais

O core banking é a base  das operações financeiras, sendo o Sistema Operacional responsável por processar transações, gerenciar contas e assegurar a conformidade regulatória. Sistemas tradicionais, muitas vezes legados, podem ser caros de manter e inflexíveis diante das demandas do mercado atual. A adoção de plataformas modernas de core banking traz diversos benefícios:

Redução de Custos com Infraestrutura

Soluções cloud native eliminam a necessidade de investimentos pesados em hardware e manutenção, permitindo que as fintechs paguem apenas pelos recursos que utilizam.

Escalabilidade Sob Demanda

A capacidade de escalar operações conforme o crescimento do negócio evita gastos desnecessários com recursos ociosos.

Automação de Processos

A integração de inteligência artificial e automação reduz a dependência de processos manuais, diminuindo erros e custos operacionais.

Conformidade Eficiente

Sistemas atualizados facilitam a adaptação às mudanças regulatórias, evitando multas e retrabalhos custosos.

Guardia: Uma Solução Inovadora para Fintechs

A Guardia se destaca ao oferecer uma plataforma de core banking que combina características essenciais para o sucesso das fintechs:

• Plataforma Modular e Cloud Native: Permite que as empresas escolham e paguem apenas pelos módulos necessários, garantindo flexibilidade e economia.

• Open Core ou PaaS: Comece sem custo de licenciamento com o modelo Open Core ou escolha entre a flexibilidade do modelo Pay as You Go e a previsibilidade do modelo Provisionado no modelo PaaS, tendo acesso a produtos e serviços exclusivos na nuvem.

• Integration First com Smart Contracts: Simplifica a comunicação entre diferentes sistemas e parceiros, agilizando processos e reduzindo custos com integrações complexas. Utilizando smart contracts para permitir que os módulos do core reajam a eventos do ecossistema ou a comandos via APIs, simplificando integrações com os componentes externos da infraestrutura do cliente.

• Data-Driven e Powered by AI: Utiliza inteligência artificial para gerar insights em tempo real, monitorar liquidez e detectar anomalias, auxiliando na tomada de decisões informadas e na mitigação de riscos.

  
  

Benefícios Práticos da Implementação do Guardia

Ao adotar a plataforma da Guardia, as fintechs podem esperar, por exemplo, uma Redução de Custos Operacionais, visto que a automação e a eficiência proporcionadas pela plataforma diminuem a necessidade de intervenções manuais e otimizam recursos. Além disso, podemos destacar também a Agilidade no Lançamento de Produtos, com aspectos como a modularidade e a facilidade de integração permitem que novos serviços sejam lançados rapidamente, atendendo às demandas do mercado com prontidão.

Outro benefício é a Melhoria na Experiência do Cliente. Processos mais rápidos e eficientes resultam em um atendimento de maior qualidade, aumentando a satisfação e a fidelização dos clientes. E por fim, podemos destacar a Conformidade Simplificada, com ferramentas integradas que auxiliam no cumprimento das regulamentações, reduzindo riscos e custos associados a não conformidades.

A modernização do core banking não é apenas uma tendência, mas uma necessidade para as fintechs que buscam crescer de forma sustentável e competitiva. Soluções como a Guardia oferecem soluções robustas e flexíveis, alinhadas às demandas específicas do setor financeiro atual. Ao investir em tecnologia de ponta, as fintechs não apenas reduzem custos operacionais, mas também posicionam-se estrategicamente para inovar e liderar em um mercado em constante evolução.